-
Tartalomjegyzék
- Banki engedély Szingapúrban: hogyan szerezhető be?
- Mi az a banki engedély Szingapúrban?
- A banki engedélyek típusai Szingapúrban
- Teljes banki engedély
- Korlátozott banki engedély
- A banki engedély megszerzésének követelményei Szingapúrban
- Kormányzási követelmények
- Finanszírozási követelmények
- Szabályozási megfelelőségi követelmények
- Banki engedély megszerzésének folyamata Szingapúrban
- 1. lépés: Licencigénylés
- 2. lépés: Pályázat értékelése
- 3. lépés: Előzetes vizsgálat
- 4. lépés: Alapos áttekintés
- 5. lépés: SAM-döntés
- Példák a szingapúri banki engedélyekre
- DBS Bank
- Egyesült tengerentúli bank
- Tengerentúli Kínai Banktársaság
Banki engedély Szingapúrban: hogyan szerezhető be?
Szingapúr Ázsia vezető pénzügyi központja, amely üzleti és befektetési lehetőségeket kínál a vállalkozások számára szerte a világon. A Szingapúrban banki tevékenységet folytatni kívánó cégek számára a banki engedély megszerzése döntő lépés. Ebben a cikkben megvizsgáljuk a szingapúri banki engedély megszerzésének követelményeit és folyamatait.
Mi az a banki engedély Szingapúrban?
A szingapúri banki engedély a Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) által adott jogi felhatalmazás egy vállalat számára, hogy banki tevékenységet folytasson az országban. A banki tevékenységek közé tartozik a betétgyűjtés, hitelnyújtás, fizetési szolgáltatások és egyéb pénzügyi szolgáltatások.
A Szingapúrban banki tevékenységet folytatni kívánó vállalatoknak banki engedélyt kell szerezniük a MAS-tól. A MAS Szingapúr pénzügyi szabályozó hatósága, és felelős az ország pénzügyi intézményeinek felügyeletéért és szabályozásáért.
A banki engedélyek típusai Szingapúrban
Szingapúrban kétféle banki engedély létezik:
- Teljes banki engedély
- Korlátozott banki engedély
Teljes banki engedély
A teljes körű banki engedély lehetővé teszi a vállalkozások számára, hogy részt vegyenek a Szingapúrban engedélyezett összes banki tevékenységben, beleértve a betétfelvételt és a hitelfelvételt. Azoknak a vállalatoknak, amelyek teljes körű banki engedélyt szeretnének szerezni, szigorú pénzügyi és irányítási követelményeknek kell megfelelniük.
Korlátozott banki engedély
A korlátozott banki engedély lehetővé teszi egy vállalkozás számára, hogy bizonyos meghatározott banki tevékenységeket végezzen, például fizetési szolgáltatásokat nyújtson vagy pénzeszközöket kezeljen. A korlátozott banki engedélyt megszerezni kívánó cégeknek szigorú pénzügyi és irányítási követelményeknek is meg kell felelniük, de ezek a követelmények kevésbé szigorúak, mint a teljes körű banki licenchez képest.
A banki engedély megszerzésének követelményei Szingapúrban
A szingapúri banki engedély megszerzéséhez a vállalatoknak szigorú irányítási, tőkésítési és szabályozási megfelelőségi követelményeknek kell megfelelniük. Íme a főbb követelmények a banki engedély megszerzéséhez Szingapúrban:
Kormányzási követelmények
A Szingapúrban banki engedélyt szerezni kívánó vállalatoknak erős és hatékony irányítási struktúrával kell rendelkezniük. Ide tartozik egy hozzáértő és tapasztalt igazgatóság, valamint egy hozzáértő és tapasztalt vezetői csapat.
A vállalatoknak világos szabályzatokkal és eljárásokkal kell rendelkezniük a kockázatkezelésre, a szabályozási megfelelésre, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre.
Finanszírozási követelmények
A Szingapúrban banki engedélyt szerezni kívánó vállalatoknak legalább 1,5 milliárd S$ (körülbelül 1,1 milliárd USD) tőkével kell rendelkezniük a teljes banki licenchez, és 100 millió S$ (körülbelül 74 millió USD) korlátozott banki engedélyhez.
A vállalatoknak megfelelő tőkearányokkal is rendelkezniük kell, hogy garantálják fizetőképességüket és a pénzügyi kockázatokkal szembeni képességüket.
Szabályozási megfelelőségi követelmények
A Szingapúrban banki engedélyt kérő vállalkozásoknak be kell tartaniuk a pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó összes vonatkozó törvényt és előírást. Ez magában foglalja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzetközi szabványok betartását, valamint a fogyasztóvédelmi előírások betartását.
Banki engedély megszerzésének folyamata Szingapúrban
A banki engedély megszerzésének folyamata Szingapúrban szigorú, és több hónapot vagy akár éveket is igénybe vehet. Íme a folyamat fő lépései:
1. lépés: Licencigénylés
A szingapúri banki engedély megszerzésének első lépése egy kérelem benyújtása a MAS-hoz. A kérelemnek részletes információkat kell tartalmaznia a társaságról, beleértve az irányítási struktúrát, a javasolt tevékenységeket és a pénzügyi terveket.
A vállalatoknak tájékoztatást kell adniuk a pénzügyi szolgáltatások terén szerzett tapasztalataikról és szakértelmükről, valamint arról, hogy képesek megfelelni a szingapúri szabályozási követelményeknek.
2. lépés: Pályázat értékelése
A kérelem benyújtását követően a MAS alapos értékelést végez a vállalatról és annak tervezett tevékenységeiről. Ez magában foglalja a vállalat irányítási struktúrájának, pénzügyi terveinek és a szingapúri szabályozási követelményeknek való megfelelés képességének értékelését.
A MAS a szabályozásnak való megfelelés, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzéseket is végezhet.
3. lépés: Előzetes vizsgálat
Ha a MAS úgy találja, hogy a vállalkozás megfelel a szingapúri banki engedély megszerzéséhez szükséges követelményeknek, előzetesen felülvizsgálja a kérelmet. Ez magában foglalja a vállalat irányítási struktúrájának, pénzügyi terveinek és a szingapúri szabályozási követelményeknek való megfelelés képességének értékelését.
A MAS a szabályozásnak való megfelelés, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzéseket is végezhet.
4. lépés: Alapos áttekintés
Sikeres előzetes vizsgálat esetén a MAS alapos vizsgálatot végez a kérelemben. Ez magában foglalja a vállalat irányítási struktúrájának, pénzügyi terveinek és a szingapúri szabályozási követelményeknek való megfelelési képességének részletesebb értékelését.
A MAS a szabályozásnak való megfelelés, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzéseket is végezhet.
5. lépés: SAM-döntés
Az alapos felülvizsgálat befejezése után a MAS dönt arról, hogy megadja-e a banki engedélyt. Ha a kérelmet jóváhagyják, a vállalkozásnak licencdíjat kell fizetnie, és meg kell felelnie az összes szingapúri szabályozási követelménynek.
Példák a szingapúri banki engedélyekre
Íme néhány példa azokra a cégekre, amelyek banki engedélyt szereztek Szingapúrban:
DBS Bank
A DBS Bank Szingapúr legnagyobb bankja, amelyet 1968-ban alapítottak. A bank 1999-ben teljes körű banki engedélyt kapott, és a szingapúri tőzsdén jegyzik.
Egyesült tengerentúli bank
A United Overseas Bank a harmadik legnagyobb bank Szingapúrban, és 1935-ben alapították. A bank 1981-ben teljes körű banki engedélyt kapott, és a szingapúri tőzsdén jegyzik.
Tengerentúli Kínai Banktársaság
A Oversea-Chinese Banking Corporation a második legnagyobb bank Szingapúrban, és 1932-ben alapították. A bank 198-ban teljes körű banki engedélyt kapott.