• Tartalomjegyzék

  • Banki engedély Szingapúrban: hogyan szerezhető be?
  • Mi az a banki engedély Szingapúrban?
  • A banki engedélyek típusai Szingapúrban
  • Teljes banki engedély
  • Korlátozott banki engedély
  • A banki engedély megszerzésének követelményei Szingapúrban
  • Kormányzási követelmények
  • Finanszírozási követelmények
  • Szabályozási megfelelőségi követelmények
  • Banki engedély megszerzésének folyamata Szingapúrban
  • 1. lépés: Licencigénylés
  • 2. lépés: Pályázat értékelése
  • 3. lépés: Előzetes vizsgálat
  • 4. lépés: Alapos áttekintés
  • 5. lépés: SAM-döntés
  • Példák a szingapúri banki engedélyekre
  • DBS Bank
  • Egyesült tengerentúli bank
  • Tengerentúli Kínai Banktársaság

Banki engedély Szingapúrban: hogyan szerezhető be?

Szingapúr Ázsia vezető pénzügyi központja, amely üzleti és befektetési lehetőségeket kínál a vállalkozások számára szerte a világon. A Szingapúrban banki tevékenységet folytatni kívánó cégek számára a banki engedély megszerzése döntő lépés. Ebben a cikkben megvizsgáljuk a szingapúri banki engedély megszerzésének követelményeit és folyamatait.

Mi az a banki engedély Szingapúrban?

A szingapúri banki engedély a Szingapúri Monetáris Hatóság (MAS) által adott jogi felhatalmazás egy vállalat számára, hogy banki tevékenységet folytasson az országban. A banki tevékenységek közé tartozik a betétgyűjtés, hitelnyújtás, fizetési szolgáltatások és egyéb pénzügyi szolgáltatások.

A Szingapúrban banki tevékenységet folytatni kívánó vállalatoknak banki engedélyt kell szerezniük a MAS-tól. A MAS Szingapúr pénzügyi szabályozó hatósága, és felelős az ország pénzügyi intézményeinek felügyeletéért és szabályozásáért.

A banki engedélyek típusai Szingapúrban

Szingapúrban kétféle banki engedély létezik:

• Teljes banki engedély
• Korlátozott banki engedély

Teljes banki engedély

A teljes körű banki engedély lehetővé teszi a vállalkozások számára, hogy részt vegyenek a Szingapúrban engedélyezett összes banki tevékenységben, beleértve a betétfelvételt és a hitelfelvételt. Azoknak a vállalatoknak, amelyek teljes körű banki engedélyt szeretnének szerezni, szigorú pénzügyi és irányítási követelményeknek kell megfelelniük.

Korlátozott banki engedély

A korlátozott banki engedély lehetővé teszi egy vállalkozás számára, hogy bizonyos meghatározott banki tevékenységeket végezzen, például fizetési szolgáltatásokat nyújtson vagy pénzeszközöket kezeljen. A korlátozott banki engedélyt megszerezni kívánó cégeknek szigorú pénzügyi és irányítási követelményeknek is meg kell felelniük, de ezek a követelmények kevésbé szigorúak, mint a teljes körű banki licenchez képest.

A banki engedély megszerzésének követelményei Szingapúrban

A szingapúri banki engedély megszerzéséhez a vállalatoknak szigorú irányítási, tőkésítési és szabályozási megfelelőségi követelményeknek kell megfelelniük. Íme a főbb követelmények a banki engedély megszerzéséhez Szingapúrban:

Kormányzási követelmények

A Szingapúrban banki engedélyt szerezni kívánó vállalatoknak erős és hatékony irányítási struktúrával kell rendelkezniük. Ide tartozik egy hozzáértő és tapasztalt igazgatóság, valamint egy hozzáértő és tapasztalt vezetői csapat.

A vállalatoknak világos szabályzatokkal és eljárásokkal kell rendelkezniük a kockázatkezelésre, a szabályozási megfelelésre, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre.

Finanszírozási követelmények

A Szingapúrban banki engedélyt szerezni kívánó vállalatoknak legalább 1,5 milliárd S$ (körülbelül 1,1 milliárd USD) tőkével kell rendelkezniük a teljes banki licenchez, és 100 millió S$ (körülbelül 74 millió USD) korlátozott banki engedélyhez.

A vállalatoknak megfelelő tőkearányokkal is rendelkezniük kell, hogy garantálják fizetőképességüket és a pénzügyi kockázatokkal szembeni képességüket.

Szabályozási megfelelőségi követelmények

A Szingapúrban banki engedélyt kérő vállalkozásoknak be kell tartaniuk a pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó összes vonatkozó törvényt és előírást. Ez magában foglalja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzetközi szabványok betartását, valamint a fogyasztóvédelmi előírások betartását.

Banki engedély megszerzésének folyamata Szingapúrban

A banki engedély megszerzésének folyamata Szingapúrban szigorú, és több hónapot vagy akár éveket is igénybe vehet. Íme a folyamat fő lépései:

1. lépés: Licencigénylés

A szingapúri banki engedély megszerzésének első lépése egy kérelem benyújtása a MAS-hoz. A kérelemnek részletes információkat kell tartalmaznia a társaságról, beleértve az irányítási struktúrát, a javasolt tevékenységeket és a pénzügyi terveket.

A vállalatoknak tájékoztatást kell adniuk a pénzügyi szolgáltatások terén szerzett tapasztalataikról és szakértelmükről, valamint arról, hogy képesek megfelelni a szingapúri szabályozási követelményeknek.

2. lépés: Pályázat értékelése

A kérelem benyújtását követően a MAS alapos értékelést végez a vállalatról és annak tervezett tevékenységeiről. Ez magában foglalja a vállalat irányítási struktúrájának, pénzügyi terveinek és a szingapúri szabályozási követelményeknek való megfelelés képességének értékelését.

A MAS a szabályozásnak való megfelelés, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzéseket is végezhet.

3. lépés: Előzetes vizsgálat

Ha a MAS úgy találja, hogy a vállalkozás megfelel a szingapúri banki engedély megszerzéséhez szükséges követelményeknek, előzetesen felülvizsgálja a kérelmet. Ez magában foglalja a vállalat irányítási struktúrájának, pénzügyi terveinek és a szingapúri szabályozási követelményeknek való megfelelés képességének értékelését.

A MAS a szabályozásnak való megfelelés, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzéseket is végezhet.

4. lépés: Alapos áttekintés

Sikeres előzetes vizsgálat esetén a MAS alapos vizsgálatot végez a kérelemben. Ez magában foglalja a vállalat irányítási struktúrájának, pénzügyi terveinek és a szingapúri szabályozási követelményeknek való megfelelési képességének részletesebb értékelését.

A MAS a szabályozásnak való megfelelés, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzéseket is végezhet.

5. lépés: SAM-döntés

Az alapos felülvizsgálat befejezése után a MAS dönt arról, hogy megadja-e a banki engedélyt. Ha a kérelmet jóváhagyják, a vállalkozásnak licencdíjat kell fizetnie, és meg kell felelnie az összes szingapúri szabályozási követelménynek.

Példák a szingapúri banki engedélyekre

Íme néhány példa azokra a cégekre, amelyek banki engedélyt szereztek Szingapúrban:

DBS Bank

A DBS Bank Szingapúr legnagyobb bankja, amelyet 1968-ban alapítottak. A bank 1999-ben teljes körű banki engedélyt kapott, és a szingapúri tőzsdén jegyzik.

Egyesült tengerentúli bank

A United Overseas Bank a harmadik legnagyobb bank Szingapúrban, és 1935-ben alapították. A bank 1981-ben teljes körű banki engedélyt kapott, és a szingapúri tőzsdén jegyzik.

Tengerentúli Kínai Banktársaság

A Oversea-Chinese Banking Corporation a második legnagyobb bank Szingapúrban, és 1932-ben alapították. A bank 198-ban teljes körű banki engedélyt kapott.